Если вы хотите сохранить и приумножить свои деньги, оптимизировать выплату налогов, эффективно управлять бизнесом и привлечь в него инвестиции, защитить семейный капитал и без хлопот передать его по наследству, то, возможно, вам нужен закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ*).
Знакомьтесь: ЗПИФ
Закрытые паевые инвестиционные фонды, они же ЗПИФы, становятся всё более популярны у людей с деньгами: предпринимателей, инвесторов, представителей среднего класса. Дело в том, что этот инструмент (при правильном его использовании) способен решить большое количество проблем, связанных с финансами, поэтому многие специалисты считают, что за ним – будущее.
Что такое закрытый паевой инвестиционный фонд? Это обособленный имущественный комплекс без образования юридического лица, деятельность которого чётко определяется федеральным законодательством. Или, проще говоря, это особый инвестиционный инструмент, позволяющий владельцу выполнять самые разные финансовые задачи.
ЗПИФ формируется из имущества, которое в виде паёв (доль) вносят в него пайщики – юридические и физические лица. Имущество может быть самым разным: недвижимое и движимое, ценные бумаги, доли в ООО, нематериальные активы и т.п. Фонд создаётся для того, чтобы всё это, во-первых, сохранить, а во-вторых, чтобы управлять всем этим с должной эффективностью и в результате обеспечить пайщикам прибыль.
Каждый участник ЗПИФа получает именную ценную бумагу, удостоверяющую его долю в праве собственности на имущество фонда. А функцию управления имуществом выполняет специально выбранная управляющая компания. Она инвестирует доверенные ей средства, после чего каждый пайщик получает свою долю прибыли в зависимости от объёма внесённых средств.
- Пайщики закрытого паевого инвестиционного фонда имеют тройную защиту. Первый защитный уровень – это Центральный банк России, который регулирует работу фондов. Второй – управляющие компании: каждая из них должна, соблюдая законы Российской Федерации и рекомендации Центробанка, распоряжаться имуществом фонда в интересах его пайщиков. Третий уровень безопасности обеспечивают спецрегистратор и спецдепозитарий, контролирующие имущество и деятельность фондов в рамках федерального законодательства и правил доверительного управления – документа, который формируется для каждого ПИФа отдельно. Иными словами, любой пайщик надёжно защищён, — подчёркивает Андрей Байбаков, начальник отдела привлечения клиентов спецдепозитария «Инфинитум**».
Как это работает?
После того, как пайщики внесут в ЗПИФ своё имущество, он становится полноценным инвестиционным инструментом, а они – инвесторами. Управляющая компания начинает осуществлять операции с капиталом фонда от их имени и в их интересах.
С помощью закрытого паевого инвестиционного фонда можно создавать и развивать конкретные проекты пайщиков, нацеленные на сохранение их капитала, его увеличение и получение прибыли от его вовлечения в оборот.
- ЗПИФ является уникальным инструментом, который позволяет, собрав активы определённого бизнеса, развивать этот бизнес, обеспечить ему дополнительную защиту, а самое главное – формировать его доходность. И всё это – абсолютно прозрачно и в рамках закона, — рассказал Сергей Василенко, заместитель председателя правления СЕВЕРГАЗБАНКА.
По его словам, закрытые паевые инвестфонды способны работать в очень многих отраслях экономики: девелопменте, торговле, гостиничном деле и т.д. При этом с помощью фонда можно весьма эффективно управлять и «разрозненным» бизнесом, предприятия которого действуют в самых разных сферах, а можно принять участие в чужом бизнес-проекте, приобретя его долю в виде пая.
- Здесь мы часто используем пример с тортом «Наполеон». У вас может не хватать денег на то, чтобы купить этот торт полностью, но ЗПИФ даёт вам возможность купить кусок торта, то есть стать полноценным инвестором дорогого инвестпроекта, приобретя его долю, — отметил Сергей Василенко.
В чём ваша выгода?
Закрытые паевые инвестиционные фонды обладают целым рядом преимуществ.
С их помощью вы можете:
- сэкономить на уплате налогов, поскольку финансовые результаты работы различных активов, упакованных в ЗПИФ, не облагаются налогом на прибыль и НДФЛ. Налоги придётся заплатить только при погашении или продаже инвестиционных паёв;
- защитить свои капиталы и бизнес от имущественных претензий, в том числе от недружественного захвата. Дело в том, что управляющие компании не разглашают сведения о владельцах инвестиционных паёв, а учётом и хранением паёв занимается специализированный депозитарий, цель которого – обеспечить жёсткий контроль за тем, как УК распоряжается имуществом фонда. Важно отметить также, что взыскание по долгам УК не может быть обращено на имущество фонда, даже если она обанкротится;
- привлечь необходимые инвестиции в свои деловые проекты, поскольку ЗПИФ может быть создан как под конкретный проект, так и под определённый круг потенциальных инвесторов. С помощью фонда средства клиентов аккумулируются для достижения общих инвестиционных целей;
- эффективно передать наследство. Благодаря ЗПИФу пайщик, он же инвестор, может «упаковать» свои разрозненные активы: от недвижимости до ценных бумаг – в единый портфель, что существенно упрощает процедуру их наследования;
- сохранить и развить семейный бизнес. Крупным состоянием необходимо грамотно управлять, а это непросто, особенно если активы находятся в разных отраслях экономики, регионах или даже странах. В этом случае есть возможность создать закрытый паевой инвестиционный фонд, паи которого будут распределены между членами конкретной семьи.
В целом ЗПИФ подходит инвесторам, которые желают получить доходность от конкретных проектов. При этом он позволяет инвестировать в более широкий круг финансовых инструментов, чем, например, открытые и интервальные ПИФы.
Как создать ЗПИФ?
Закрытый паевой инвестиционный фонд можно сформировать, обратившись к надёжной и проверенной УК. Она совместно с потенциальными пайщиками подготовит правила доверительного управления, разработает структуру активов фонда и его стратегию, и после регистрация ЗПИФ начинает работать.
Чаще всего фонд создается под конкретный проект. Сроки работы ПИФа оговорены заранее. По окончании времени инвестиционные паи погашаются, инвесторы получают денежные средства от реализации паёв.
Вологжанам, которые хотели бы принять участие в деятельности закрытых паевых инвестфондов или создать их, стоит обратиться в СЕВЕРГАЗБАНК, который имеет большой опыт работы в этой сфере.
- Мы обладаем высокими компетенциями и широкими возможностями в решении таких задач. Обратившись в СЕВЕРГАЗБАНК, вы по принципу «одного окна» получаете весь перечень услуг, необходимых для открытия, развития и поддержки деятельности фонда. Банк успешно работает с управляющими компаниями, спецдепозитарием, активно участвует в разных проектах и способен решать специфические, но очень важные вопросы – от «третьей подписи» до управления бесплатными остатками. У нас есть целая линейка финансовых продуктов, цель которых – приумножение денежных средств клиентов. К примеру, СЕВЕРГАЗБАНК даёт возможность брать кредиты под залог паёв и активов фонда. Часто мы сталкиваемся с ситуацией, когда надо провести дополнительное финансирование ЗПИФа, и это также решаемый вопрос, — рассказал Сергей Василенко.
ЗПИФ как единый центр аккумулирования имущества и прибыли способен принести своим создателям хорошую финансовую отдачу. Небольшие инвесторы, желающие получить прибыль от конкретных проектов, бизнесмены, построившие свою «империю», семьи, желающие сохранить и приумножить своё имущество, – формат ЗПИФ может помочь многим.
- Мы готовы всё объяснить, подсказать: как «завернуть» в ЗПИФ определённый бизнес, как разработать модель фонда, создать управляющую компанию, получить лицензию, привлечь специалистов в УК, как диверсифицировать портфель, какие услуги передать на аутсорсинг. Одним словом, решение найдём! — подчеркнул заместитель председателя правления СЕВЕРГАЗБАНКА. — Обратите внимание на закрытые паевые инвестиционные фонды. Это понятный, прозрачный, законный и, при грамотном использовании, весьма эффективный инструмент для решения ваших проблем и достижения ваших целей.
*Подробнее о ЗПИФ можно узнать по телефону 8-800-700-25-52 или обратившись в офис СЕВЕРГАЗБАНКА по адресу г. Вологда, ул. Благовещенская, дом 3.
**АО «Специализированный депозитарий «Инфинитум». ИНН 7705380065.
Реклама. Рекламодатель АО «БАНК СГБ».erid: LjN8KWtc3
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций № 2816 от 26.03.2020. ИНН 3525023780.